RiskPilot AML 面向银行、收单机构和金融机构合规、风控、内审团队，把分散的资金流、主体关系和调查材料组织成可复核的风险线索与案件材料，帮助团队提升调查效率、复核质量和处置协同。
减少跨系统查找和手工整理，把分析员时间留给判断。
每条线索都围绕资金路径、主体关系和证据摘要组织。
从发现、复核到后续动作形成统一口径。
RiskPilot AML 不是替代合规判断，而是把资金链路、主体关系、证据摘要和复核建议统一组织，帮助团队更快形成可行动线索。
从分散交易和主体关系中识别高风险资金流向，减少只看单个告警造成的遗漏。
围绕涉诈资金网络、跑分平台、骡子账户等场景，把账户、客户和交易行为组织成可复核线索。
将关键事实、资金路径、主体关系和疑点说明整理成团队可以复用的调查材料。
每条风险线索都能承接人工复核、后续补查、内审留痕和案件流转。
客户关注的是结果：更快找到线索，看清关联关系，形成可复核证据摘要，并进入后续处置。
把典型可疑资金流和主体关系放在一张图里：上游资金分散进入承接账户，经核心账户中转后归集出金，同时保留企业主体、实控人和联系方式等关联。
脱敏示意图：展示客户可复核的资金流、主体关系与证据摘要，不代表真实客户数据。
页面只呈现对客户有意义的边界：提供调查背景和必要业务数据，AI 反洗钱调查 Agent 协助形成可复核线索，团队据此复核和处置。
专项自查、重点账户、区域或机构范围
交易、账户、客户和关系线索
既有告警、名单、人工复核记录
内审、监管报送或专项排查目标
发现、关联、归纳、复核
看清入金、流转、归集和出金关系
归并团伙、账户簇和关键主体
形成证据摘要、疑点说明和建议动作
可疑团伙、账户簇和关键主体
资金路径、主体关系、关键事实
调查摘要、复核建议、处置口径
跟进状态、复核记录和团队协同
支持演示和私有化交付；客户重点关注安全边界、复核责任和业务落地效果。
可按机构安全要求选择演示、试点或私有化交付方式。
在私有化场景下，客户数据可以保留在机构可控环境内。
输出围绕风险线索、证据摘要、复核意见和后续动作组织，便于留痕。
识别多账户承接、分层转移、归集出金和共享基础设施形成的资金链条。
观察撮合、分发、佣金和多层账户调度特征，定位平台型组织者。
结合快进快出、短周期交易、低余额承接和客户尽调偏离识别账户簇。
把客户画像、交易习惯、关系信息和账户行为纳入综合判断。
在专项检查前快速形成可复核线索、证据摘要和后续补查建议。
| 对比维度 | 传统告警/人工排查 | RiskPilot AML |
|---|---|---|
| 调查起点 | 从规则告警或单表异常出发，容易割裂上下游关系 | 从资金网络、客户画像和外部风险多维信号共同出发 |
| 证据组织 | 分析员手动查找资料、整理材料和写摘要，过程难复用 | 自动组织证据摘要、疑点说明、反向核验和复核建议 |
| AI 使用 | AI 常停留在报告润色或辅助问答，难进入调查闭环 | AI Agent 进入调查协作流程，结论必须落到人工可复核材料 |
| 隐私边界 | 容易把非必要业务内容带入人工处理或外部协作链路 | 聚焦业务必要的资金流、主体关系和风险信号 |
| 交付物 | 告警列表、人工备注或分散查询结果 | 风险线索、证据摘要和可交给人工复核的案件材料 |
如果你正在评估银行反洗钱自查、资金网络调查或 AI 合规能力建设，可以联系我们看 RiskPilot AML 演示。
请留下必要的商业联系信息，我们会基于你的角色和机构场景准备演示。
提交后申请会发送到 RiskPilot 团队邮箱。